Бишкек, 22.09.25. /Кабар/. Госфиннадзор предупредил поставщиков услуг виртуальных активов (ПУВА) о росте угроз преступного использования криптовалют и напомнил об обязанности внедрять строгие механизмы внутреннего контроля.
Основные угрозы
По данным исследования, наряду с ростом индустрии виртуальных активов возрастают риски их противоправного использования, в том числе:
- отмывание преступных доходов (ОД/ФТ/ФРОМУ);
- финансирование терроризма и экстремизма;
- незаконный оборот наркотиков и организация финансовых пирамид;
- мошенничество, использование анонимных криптовалют, миксеров и зарубежных нелицензированных площадок.
Уязвимости сектора
В числе ключевых проблем названы:
- высокий уровень анонимности транзакций и вовлечение подставных лиц;
- сложность выявления и блокировки операций через зарубежные криптобиржи;
- недостаточный опыт применения риск-ориентированного подхода;
- ограниченные технические ресурсы для мониторинга.
Требования законодательства
Финнадзор напомнил, что в соответствии со статьёй 29 Закона КР «О виртуальных активах» деятельность ПУВА подлежит лицензированию и государственному надзору. Поставщики услуг включены в перечень субъектов мониторинга и обязаны:
- предоставлять информацию в орган финансовой разведки в соответствии с Положениями, утвержденными постановлением правительства от 25 декабря 2018 года № 606;
- проводить внутреннюю оценку рисков и применять риск-ориентированный подход;
- разрабатывать и внедрять правила внутреннего контроля и механизмы выявления подозрительных транзакций;
- сотрудничать с компетентными органами для повышения эффективности пресечения преступных схем.
Призыв к прозрачности
Финнадзор призвал всех ПУВА обеспечивать максимальную прозрачность деятельности, строго соблюдать требования законодательства и активно внедрять меры по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях. По мнению регулятора, прозрачность и надёжность работы — ключ к устойчивому развитию индустрии виртуальных активов и снижению связанных рисков.
