Бишкек, 03.10.25. /Кабар/. Национальный банк усиливает меры по защите банковской системы от мошенничества.
Как сообщили в регуляторе, 26 сентября 2025 года правлением принято постановление «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики».
Документ разработан в целях приведения нормативной базы в соответствие с законом «О банках и банковской деятельности» и предусматривает внедрение автоматизированных или полуавтоматизированных систем выявления мошенничества.
Основные цели постановления:
- усиление контроля над операционными рисками;
- повышение устойчивости банков к мошенническим действиям;
- защита активов клиентов;
- укрепление доверия населения к финансовой системе.
Что будет под контролем:
Все транзакции, проводимые через дистанционные сервисы, включая:
- выдачу кредитов;
- переводы внутри страны и за рубеж (включая SWIFT);
- операции с платежными QR-кодами, POS-терминалами и кэш-ин-устройствами;
- использование виртуальных и предоплаченных карт;
- переводы на кошельки виртуальных активов и счета иностранных операторов;
- транзакции, связанные с онлайн-казино и игровыми платформами;
- иные операции, определяемые банками в рамках внутренней политики.
При выявлении признаков мошенничества банк сможет приостановить подозрительную операцию на срок до 30 дней.
«Банки обязаны отслеживать любое резкое или необычное отклонение от типичного профиля клиента — по операциям, геолокации, времени доступа или взаимодействию со счетом», — говорится в постановлении.
Напомним, проект документа был вынесен на общественное обсуждение в мае 2025 года. Его цель — усилить противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству, повысить безопасность банковских операций и защитить интересы клиентов.
